Şimşek’ten kripto platformlarına net mesaj: Uyum zorunlu, yaptırımlar ağır!

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeleriyle kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına getirilen yeni yükümlülükler hakkında açıklamalarda bulundu. Finansal sistemin güvenliğini artırmak ve suç gelirleriyle mücadelede etkinliği güçlendirmek amacıyla yapılan bu düzenlemelerin, uluslararası standartlara uyumu hedeflediğini belirtti.

Yeni Düzenlemeler ve Yükümlülükler
Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının artık bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı MASAK yükümlülüklerine tabi finansal kuruluşlar arasında yer aldığını vurguladı. Yeni düzenlemeler kapsamında öne çıkan yükümlülükler şöyle:

Uyum Programı ve Görevlisi: Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uyum programı hazırlaması ve uyum görevlisi ataması zorunlu hale geldi.

Risk Yönetimi ve İzleme: Kuruluşların risk yönetimi mekanizmaları oluşturması ve müşteri işlemlerini izlemesi gerekiyor.
Elektronik Tebligat Sistemi: Kripto platformlarının MASAK Elektronik Tebligat Sistemi’ne kaydolması zorunlu.

Müşteri Tanıma (KYC): Detaylı müşteri tanıma tedbirleri uygulanacak, özellikle 15.000 TL ve üzeri işlemlerde gönderici bilgileri teyit edilecek.

Seyahat Kuralı: Kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin detaylı şekilde alınması gerekiyor. Eksik bilgi durumunda transferlere izin verilmeyecek.

İlk İşlemler için Banka Zorunluluğu: Finansal işlemlerin başlangıçta bankalar aracılığıyla yapılması şart.

Stabil Kripto Varlıklar ve Ödeme Kuruluşları
Şimşek, kara para aklama ve terörizmin finansmanında kullanıldığı tespit edilen “stabil kripto varlıklar”ın MASAK tarafından yakından takip edildiğini ve bu alanda kısa süre içinde ek düzenlemeler yapılacağını açıkladı. Ayrıca, gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım-satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulü süreçleri sıkılaştırıldı.

Ödeme kuruluşlarına da seslenen Şimşek, basitleştirilmiş müşteri kabulünün kaldırıldığını, sanal ve fiziki POS terminallerinin işlemlerinin iş ilişkisine uygunluğunun sıkı şekilde denetleneceğini belirtti. Özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemlerin engellenmesi için ödeme kuruluşlarının yakından izleneceğini ifade etti.

“Ağır Yaptırımlar Uygulanacak”
Bakan Şimşek, düzenlemelere uymayan kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarının ağır yaptırımlarla karşılaşacağını vurguladı. Türkiye Bankalar Birliği, Türkiye Katılım Bankaları Birliği ve Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği üzerinden sektör paydaşlarıyla yeni yükümlülüklerin paylaşıldığını, finansal sistemin şeffaflığını ve güvenilirliğini artırmak için kararlı adımlar atıldığını söyledi.

Uluslararası Standartlara Uyum
Şimşek, Türkiye’nin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirme hedefiyle çalıştığını belirtti. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmesi gerektiğini vurgulayarak, “Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız,” dedi.